Uno de los pasos más importantes en la creación de una estrategia fiscal o una estrategia patrimonial es elegir la asesoría fiscal adecuada que pueda ayudarle a formular y ejecutar esas estrategias de manera continua. Cada euro que gasta en impuestos es un euro que no puede gastar personalmente ni invertir. El asesor fiscal adecuado le ayudará a conservar más de su propio dinero.
¿Cómo elegir el mejor asesor fiscal? Aquí hay 5 pasos para seleccionar el asesor fiscal adecuado y dejar atrás su anterior asesoría fiscal:
1. FILTRE A LOS MEJORES ASESORES
Los asesores fiscales están en todas partes. Desafortunadamente, no todos los asesores fiscales son iguales. Cada año, en el momento de la declaración de impuestos, aparecen en el mercado nuevos asesores fiscales que prometen ayudar a las personas y empresas con sus declaraciones y luego desaparecen.
Si bien es relativamente simple evaluar las calificaciones básicas, es mucho más difícil identificar lo mejor de lo mejor.
2. ELIJA SABIAMENTE
Cuando hable con posibles asesores fiscales, esté atento a algunas características clave. En primer lugar, desea encontrar un profesional de impuestos al que le apasione cómo puede aplicar la ley tributaria para respaldar su futuro financiero. Y por apasionado, me refiero a que esta persona debe ser tan intensa con los impuestos como usted con su negocio. Él o ella debe estar lleno de ideas. No desea un asesor típico que piense en una línea recta y ordenada. Está buscando a alguien que busque formas creativas de salvar legalmente su dinero del recaudador de impuestos.
También estás buscando a alguien que sea adecuado para usted. Su asesor fiscal tendrá acceso a parte de su información más personal, y es esencial que se sienta cómodo trabajando con ellos. Cuando se reúna con asesores potenciales, piense si son personas que le gustaría tener como parte de su equipo patrimonial y con quienes se sentiría cómodo compartiendo detalles sobre su familia, su negocio y sus ingresos.
A continuación, pregunte a los asesores potenciales cómo abordan el manejo de las auditorías del IS y solicite ejemplos específicos. Algunos asesores fiscales advertirán a sus clientes que no tomen ciertas deducciones legítimas para evitar «levantar una bandera roja» con el IS. Eso no es un buen consejo fiscal; eso es una señal de que el asesor tiene miedo del IS. Está buscando un asesor fiscal que maneje todas las comunicaciones con el IS en su nombre. Está buscando un experto que lo represente y sepa muchísimo sobre impuestos.
3. CREA UNA ESTRATEGIA A LARGO PLAZO
Una vez que haya seleccionado un buen asesor fiscal como APF Consultores, debe trabajar estrechamente con él para crear una estrategia fiscal a largo plazo. Este proceso suele tardar varios meses. Definirá sus objetivos, explorará varias oportunidades y luego trazará un plan que le permitirá crear ahorros fiscales permanentes. Es una revisión exhaustiva tanto de su situación actual como de dónde le gustaría estar dentro de 5, 10 e incluso 30 años.
Recuerde: no solo está buscando deducciones únicas para reducir sus impuestos este año. Está buscando una estrategia fiscal que genere ahorros duraderos que le permitan construir su riqueza más rápido que nunca.
4. REÚNASE REGULARMENTE
Si ve a su dentista con más frecuencia que a su asesor fiscal, algo anda mal. O está lidiando con algunos problemas dentales desafortunados, o no está siendo estratégico con sus finanzas.
Demasiados propietarios de negocios se reúnen con su asesor una o dos veces al año, generalmente justo a tiempo para preparar una declaración de impuestos. El problema con esto es que es casi imposible crear y mantener una estrategia fiscal integral de esta manera. Debe esperar hablar con su asesor regularmente para analizar sus objetivos, proporcionar actualizaciones sobre su negocio y realizar movimientos estratégicos para respaldar su sueño financiero.
La estrategia fiscal que creó en su trabajo inicial con su asesor no es un documento estático. Espere hacer ajustes y actualizaciones regularmente a medida que cambien sus objetivos comerciales y de vida y la ley tributaria.
5. FORMA UN EQUIPO
Su estrategia fiscal no debería existir en un silo. Es una parte de su estrategia general de negocios y riqueza . Eso significa que su asesor fiscal debe colaborar y coordinarse con otros miembros de su equipo.
También es importante reconocer que las estrategias fiscales no son de talla única. Hay mucha flexibilidad en la forma en que estructura su negocio y otras transacciones, y querrá crear una estructura que se adapte a usted y a su estilo de vida deseado. Al posicionar a su asesor fiscal como parte de su equipo asesor general, podrá dar forma a su propio destino financiero.
CONCLUSIÓN PARA ELEGIR UN ASESOR FISCAL
Elegir el asesor fiscal adecuado puede significar una gran diferencia económica a lo largo de su vida. Tómese el tiempo para encontrar un asesor de primer nivel que comprenda su visión y estrategia fiscal y hágalo parte de su equipo . Tu futuro yo y tu futura cuenta bancaria te lo agradecerán.